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數字化財富管理新高度!君弘APP榮獲五項大獎
2020年11月27日 12:28   來源:中新網上海  

  11月27日,2020中國證券業APP君鼎獎的評選結果揭曉。這次評選吸引了近70家券商激烈角逐,共計遞交超300份材料。經過專家評審、數據測評、網絡票選等多方面綜合評比,國泰君安君弘APP憑借其極致高速行情、超低延時交易、千人千面資訊、靈犀智能投顧、在線伴隨服務、全棧智能理財與財富人生投教等王牌功能,榮獲受投資者認可十大品牌APP、綜合服務APP、數字化運營團隊、理財服務APP、投顧服務APP等5項大獎,樹立數字化財富管理新標桿。

  國泰君安認為數字化已成為證券業財富管理轉型眾多“不確定性”中少有的“確定性”。我國證券業財富管理轉型尚處于起步階段,數字化將有助于證券公司“集約、降本、提質、增效”,進一步優化轉型路徑、完善發展模式。這其中,基于業務洞察的全要素、全鏈條的深度數字化,是證券業財富管理轉型的破局關鍵。國泰君安財富委在行業中首倡建立共建共治共享的數字化財富管理生態,從“有數、用數、治數”三方面推進數字化工作,助力流程優化及業務模式轉型升級。

  綜合服務:科技賦能提供極致服務體驗

  君弘APP堅持科技創新,依托新科技與新技術,打造出創新性的智能工具與產品,擴大服務半徑,提升綜合服務質量。股票交易、權益投資、行業研究等是證券機構財富管理轉型中基于自身稟賦的特色與優勢。國泰君安立足主業,策略化匹配客戶需求,營造立體服務場景,目前,君弘APP中正在火熱開展全民交易季,助力客戶提升投資水平。

  君弘APP以每月一迭代的速度不斷推陳出新,以科技創新改善綜合服務體驗,結合客戶需求與使用場景,已累計研發超過100個實用功能。全民交易季中,君弘APP基于交易型客戶投資場景主線,圍繞“選股、診股、盯盤、交易、服務”五大核心場景,精挑細選18大明星投資輔助功能,實現科學投資,運籌帷幄。君弘APP中的君弘靈犀智能投顧通過33項智能化工具為投資者提供覆蓋投前投中投后全場景的業務辦理、證券投資、理財、資產配置的智能投顧服務,全面覆蓋市場行情、證券交易、理財產品、資訊內容和客戶服務等業務場景,可有效彌補服務缺口、提升服務效率、防范服務風險,為海量長尾客戶提供精準的數字財富管理服務。

  同時,為滿足投資者對于便捷下單體驗的需求,特別是“千禧一代”上班族在無暇盯盤情況下智能化交易需求,君弘APP全新上線智能訂單功能,提供交易策略、行情監控、自動化委托等一系列智能交易服務,支持到價買入、到價賣出、止盈止損、反彈買入、回落賣出五大常用策略,訂單有效期較普通委托延長,有助于提高交易執行效率、節約時間成本,降低人性干擾,及時止盈止損。

  數字化運營:精準觸達每一個客戶

  今年以來,君弘APP人均使用時長較2019年提升超30%,月活近500萬,持續穩居行業前二。成績的背后是君弘APP堅持以用戶為中心,構建全生命周期、全業務流程的數字化運營閉環的出發點。

  國泰君安基于大數據、人工智能等金融科技,從用戶需求出發,整合全方位數據資源、洞察客戶業務需求,實現客戶整個生命周期需求的高效、精準響應,從而實現促進用戶活躍、提升用戶價值、優化用戶體驗與驅動用戶服務創新。

  君弘APP依托用戶旅程地圖與行業首創的3A3R指標體系圖,持續開展策略化、場景化的數字化精細運營。具體來說,是對客戶投資理財全過程中的六大階段、十大場景、五十個具體場景實現全覆蓋,結合客戶資產、風險評估、業務資質、投資偏好、價值貢獻等超過2000個標簽,完成基于場景的千人千面客戶運營。通過為客戶提供工具、資訊、理財、服務等差異化服務內容,在客群尋找、場景發掘、內容迭代、算法調整上不斷優化。

  理財服務:全棧理財助力財富保值增值

  君弘APP強大的理財類服務與功能,一方面以寓教于樂的形式為海量投資者傳播專業的投資方式和成熟的投資理念,同時提供個性化的理財方案和場景化的金融服務。

  2020年818理財節是國泰君安吹響數字化財富管理的沖鋒號,累計吸引超2300萬人次參加,基于君弘APP,秉承“寓教于樂,科學投資”的理念,聚焦海量客戶,尤其是青年一代的興趣偏好,以財富人生成長為主線,探索與銀行、保險、基金公司、互聯網大流量平臺、社會化媒體等平臺開展跨界營銷,改善客戶體驗,重塑客戶信任,持續提供優質的金融產品和服務,傾力打造高品質生活圈。

  君弘APP的理財首頁中的嚴選專區,為投資者定制產品榜單,提供專屬理財秘籍,陪伴客戶理財歷程。同時,構建基金公司君弘號的官方“自營店鋪”開放平臺,邀請多家合作基金公司入駐,在市場熱點、市場解讀、理財投教、理財話題等多方面與基金公司開展聯合運營,豐富客戶服務內容。止盈型定投“智盈投”,支持平臺混合型和指數型基金設置目標止盈,在傳統定投的基礎上幫助客戶客戶投資中可能產生的貪婪和恐慌的弱點,嚴守投資紀律,嚴控最大回撤和波動率。

  此外,國泰君安已與領先金融機構、頭部科技企業等建立了良好合作關系,依托開放生態規范有序拓展金融服務渠道、豐富理財產品供給、優化金融服務模式。首批科創50ETF市場發售首日,國泰君安即創下單日累計委托金額逾55億元的佳績。

  投顧服務:實時陪伴重塑客戶信任

  投資需要信任,而信任是通過人傳遞的。君弘APP在線投顧擴大傳統投資顧問的服務半徑,提升服務效率。君弘視頻、君弘在線等工具通過解讀市場熱點、發現投資機會、發布投教課程、組織沙龍討論、實時回答客戶問題等方式,向廣譜客戶,傳遞“有溫度”的人機合一、伴隨式服務,提升投資技巧,為客戶的資產保駕護航,增強客戶信賴與平臺粘度。

  在正在開展的交易季期間,君弘APP線上推出多種投資戰法,圍繞市場行情與客戶投資痛點及使用場景,助力投資能力不斷進階。戰法累計閱讀量已超過50萬次,11月18日君弘APP推出“投顧面對面”視頻直播,創新推出投資顧問交易時間全天候伴隨視頻直播服務,以視頻講解形式,解讀實時市場行情,及時答疑解惑,結合案例分析與客戶分享功能戰法,加深客戶對功能使用的理解,引導理性投資,觀看人次較平日提升3倍。

  回望初心,數字化財富管理聚焦客戶全生命周期資產的保值增值乃至傳承需求,未來,君弘APP將進一步回歸服務本源,以客戶經營為核心,通過人工智能、大數據、云計算等多項技術的驅動賦能,推動產品、運營、管理、服務的全面數字化、精準化、智能化。(完)


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編輯:曹卉  

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